Bank kontroluje terminy płatności klientów lub sam pokrywa ich należności
O nowego roku obowiązuje ustawa o ewidencji jedynej składki na ubezpieczenie społeczne. Zgodnie z cytowaną ustawą instytucje finansowe przy otrzymaniu poleceń przelewu , bądź czeków na wypłatę powinny kontrolować fakt przekazania składek przez klientów.
W przypadku, gdy bank nie dokona kontroli rozlicza się z funduszami na koszt własny.
Karę przewidziano również w ustawie o systemie płatniczym i przekazywaniu środków pieniężnych na Ukrainie oraz Instrukcja Narodowego Banku Ukrainy o rozliczeniach bezgotówkowych , które przewidują odpowiedzialność banków w formie zastosowania kar. Poza tym, powyższe przepisy przewidują obowiązek przekazania własnych środków za to, że wypłacą wynagrodzenia, bądź inne środki w przypadku, gdy państwo nie otrzyma obowiązkowych płatności do budżetu.