20-03-2022
.....................................

Pomoc prawna

dla obywateli Ukrainy oraz...


14-03-2022
.....................................

Nowy początek

Nowa siedziba nowe otwarcie


04-06-2019
.....................................

Bank nie wypłaci gotówki

bez dokumentów potwierdzających...


30-05-2019
.....................................

Spółki z o.o. na Ukrainie

Od 17 czerwca 2018 roku obowiązuje...


15-05-2019
.....................................

Nowa siedziba

Szanowni Państwo Uprzejmie...


21-02-2019
.....................................

Zmiana strony w zobowiązaniu

nie zmienia zasad obliczania i biegu...




Aktualności




Login
Hasło

Przypomnij hasło | Rejestracja



Czy na Ukrainie można (11-01-2012)


Czy na Ukrainie można założyć bank ?   Jakie przepisy regulują sprawy związane z rejestracją banku?

Banki na Ukrainie tworzone są w formie publicznej spółki akcyjnej lub banku spółdzielczego.

Szczegóły statusu prawnego, zasad tworzenia, działalności, reorganizacji oraz likwidacji banków określa m.in. Ustawa o bankach i działalności bankowej.

Zgodnie z powyższą ustawą, bank można założyć samodzielnie, tworząc grupę bankową, przedstawicielstwo zagranicznego banku, czy też nabyć akcje w działającym banku.

Uczestnikami banku mogą być osoby prawne i fizyczne, rezydenci i nierezydenci.

Uczestnikami banku nie mogą być osoby prawne, w których bank posiada znaczny udział, instytucje wspólnego inwestowania, zrzeszenia społeczne, religijne oraz organizacje dobroczynne.

Tworzenie banku - statut

Statut banku sporządza się z uwzględnieniem m.in. regulacji Kodeksu Cywilnego Ukrainy (435-15), Kodeksu Gospodarczego Ukrainy (436-15), ustawy o bankach i działalności bankowej .

Statut powinien zawierać m.in:

1) nazwę banku (pełną i skróconą) ;

2) jego siedzibę;

3) formę organizacyjno– prawną;

4) rodzaje działalności, które zamierza prowadzić;

5) wysokość i zasady tworzenia kapitału statutowego banku, rodzaje akcji banku, ich wartość nominalną, formy emisji akcji (dokumentowa lub bezdokumentowa), ilość akcji zakupionych przez akcjonariuszy;

6) strukturę zarządu banku, organy zarządu banku, ich kompetencje oraz zasady podejmowania przez nich uchwał;

7) zasady reorganizacji oraz likwidacji banku;

8) zasady wnoszenia zmian i uzupełnień do statutu banku;

9) wysokość oraz zasady tworzenia rezerw oraz innych ogólnych funduszy banku;

10) zasady podziału zysku oraz pokrywania strat;

11) regulamin kontroli audytorskiej banku

12) regulamin działalności  organów audytu wewnętrznego banku.

Państwowa rejestracja osoby prawnej posiadającej zamiar prowadzenia działalności bankowej
Państwowa rejestracja osoby prawnej, która posiada zamiar prowadzenia działalności bankowej odbywa się zgodnie z prawem w sprawach państwowej rejestracji osób prawnych i fizycznych -przedsiębiorców z uwzględnieniem szczegółów przewidzianych w niniejszej Ustawie.

Upoważniona przez założyciela osoba składa dokumenty do przeprowadzenia rejestracji osoby prawnej, posiadającej zamiar prowadzenia działalności bankowej, po uzgodnieniu statutu tej osoby z Narodowym Bankiem Ukrainy.

Osoba upoważniona przez założyciela osoby prawnej posiadającej zamiar prowadzenia działalności bankowej do uzgodnienia statutu tej osoby składa do Narodowego Banku Ukrainy wraz z wnioskiem o uzgodnienie statutu następujące dokumenty:

1) protokoły walnego zgromadzenia założycieli oraz założycielskiego walnego zgromadzenia, umowę o utworzeniu banku lub uchwałę o utworzeniu państwowego banku;
2) statut banku;
3)kopię dokumentów określonych przez Narodowy Bank Ukrainy, wymaganych dla identyfikacji samego założyciela oraz wszystkich osób za pośrednictwem których  prowadzone będzie władanie znacznym udziałem w banku;

4) dokumenty, określone przez Narodowy Bank Ukrainy dające możliwość wydania opinii o:
renomie biznesowej samego założyciela, a dla założyciela - osoby prawnej również i członków organu wykonawczego i/lub rady nadzorczej oraz wszystkich osób poprzez które odbywa się władanie istotnego udziału w osobie posiadającej zamiar prowadzenia działalności bankowej;
stan finansowy założyciela osoby prawnej, a także o stanie majątkowym założyciela - osoby fizycznej;
posiadanie u założyciela dostatecznej ilości własnych środków na wniesienie zgłoszonego wkładu do kapitału statutowego;
5) dokumenty potwierdzające całość wpłaty przez założycieli wkładów do kapitału statutowego (minimalna wysokość kapitału statutowego wynosi 120 mln UAH - na dzień 01.01.2012)
6) informacje o strukturze własności samej osoby prawnej, posiadającej zamiar prowadzenia działalności bankowej oraz założyciela nabywającego istotny w niej udział, zgodnie z wymogami Narodowego Banku Ukrainy;
7)informacje wg wzoru określonego przez Narodowy Bank Ukrainy o asocjowanych osobach założyciela - osoby fizycznej;
8) informacje wg wzoru określonego przez Narodowy Bank Ukrainy o osobach prawnych, w których założyciel - osoba fizyczna jest kierownikiem i/lub kontrolującym;
9) kopię czasowego świadectwa o rejestracji emisji akcji;
10) opinię Antymonopolowego Komitetu Ukrainy w przypadkach przewidzianych prawem Ukrainy;
11) kopię dokumentu płatniczego o wniesieniu opłaty za uzgodnienie statutu banku, której wysokość określa Narodowy Bank Ukrainy;

Osoba upoważniona przez założyciela osoby prawnej, posiadającej zamiar prowadzenia działalności bankowej, dla uzgodnienia statutu tej osoby dodatkowo składa do Narodowego Banku Ukrainy przewidziane w ust.9 art. 34 niniejszej Ustawy, dokumenty dotyczące założycieli - zagranicznych osób prawnych oraz ust.11 art. 34 niniejszej Ustawy dotyczące założycieli - osób fizycznych - obcokrajowców.
Dokumenty, składane zgodnie z niniejszą częścią mają być sporządzone z uwzględnieniem regulacji 12 i 13 art. 34 niniejszej Ustawy.

Narodowy Bank Ukrainy podejmuje decyzję o uzgodnieniu statutu lub o odmowie uzgodnienia statutu, w terminie nieprzekraczającym 3 - ch miesięcy od dnia złożenia pełnego pakietu dokumentów wyznaczonych w niniejszej Ustawie.

Narodowy Bank Ukrainy posiada prawo żądania od wnioskodawcy poprawienia błędów w podanych dokumentach.
Założycielowi osoby prawnej, posiadającej zamiar prowadzenia działalności bankowej zabrania się odsprzedaży oraz obciążania zobowiązaniami przysługującej jej akcji do czasu otrzymania przez tą osobę prawną licencji bankowej.
Osoba prawna nabywa statusu banku i prawo do prowadzenia działalności bankowej wyłącznie po uzyskaniu licencji bankowej oraz wniesieniu informacji o niej do Państwowego Rejestru Banków.
Zabrania się prowadzenia działalności bankowej bez uzyskania licencji bankowej.

Osoby winne prowadzenia działalności bankowej bez uzyskania licencji bankowej, ponoszą odpowiedzialność cywilną, administracyjną lub karną przewidzianą prawem

Podstawy odmowy uzgodnienia statutu osoby prawnej posiadającej zamiar prowadzenia działalności bankowej

Narodowy Bank Ukrainy posiada prawo odmówić osobie prawnej posiadającej zamiar prowadzenia działalności bankowej uzgodnienia statutu, w przypadku, gdy:

1) złożono niepełny pakiet dokumentów nieodzownych dla uzgodnienia statutu;

2) dokumenty zawierają nieprawdziwą informację;

3) dokumenty nie odpowiadają regulacjom prawa Ukrainy, bądź aktów normatywno– prawnych Narodowego Banku Ukrainy;

4) renoma biznesowa założyciela, a w przypadku założyciela - osoby prawnej i członków jej organu wykonawczego i/lub rady nadzorczej oraz wszystkich osób, poprzez które odbywa się władanie znacznym udziałem w banku, nie odpowiada warunkom określonym przez Narodowy Bank Ukrainy;

5) stan finansowy założyciela -osoby prawnej i/lub stan majątkowy założyciela - osoby fizycznej nie odpowiada warunkom określonym przez Narodowy Bank Ukrainy;

6) założyciel nie posiada własnych środków na wniesienie zgłoszonego wkładu do kapitału statutowego;

7) struktura własności samej osoby prawnej, posiadającej zamiar prowadzenia działalności bankowej i/lub założyciela nabywającego znaczny udział nie odpowiada warunkom dotyczących jej przejrzystości określonej przez Narodowy Bank Ukrainy;

8) nie złożono dokumentów potwierdzających posiadanie zapłaconego kapitału statutowego osoby prawnej posiadającej zamiar prowadzenia działalności bankowej.

Narodowy Bank Ukrainy nie posiada prawa odmówić osobie prawnej posiadającej zamiar prowadzenia działalności bankowej uzgodnienia statutu z innych podstaw, poza zaznaczonymi w niniejszym art.

 

Podstawa prawna: Ustawa O bankach i działalności bankowej ( stan prawny:01.01.2012)



Powrót Wszystkie Aktualności