Bank nie wypłaci gotówki (04-06-2019)

Bank nie wypłaci gotówki bez dokumentów potwierdzających transakcję.

Narodowy Bank Ukrainy wzmacnia nadzór i kontrolę w rozliczeniach gotówkowych i operacjach kasowych banków Ukrainy.

Narodowy Bank Ukrainy podejmuje działania mające na celu "poznanie klientów" – podmiotów pobierających z banku gotówkę  do dalszych rozliczeń gotówkowych, aby uprościć procedurę potwierdzenia  lub potwierdzenia  rozliczeń między fikcyjnymi podmiotami.

Bank ma prawo żądać od klientów dokumenty potwierdzające zasadność rozliczeń gotówkowych.

Takimi dokumentami mogą być:

- dokumenty potwierdzające zakup;

-  dokumenty potwierdzające rozliczenie sum dochodu, obliczonego (zapłaconego) na rzecz osób fizycznych oraz pobranego i zapłaconego od osób fizycznych podatku dochodowego, listę osób ,  informacje dotyczące wypłat gotówki, umowy kredytowe, nakaz delegacji i in

- umowy dostaw i transportu towarów, umowy przechowywania/magazynowania, jak również inne dokumenty sprawozdawcze.

Wzmocnienie nadzoru rozliczeń gotówkowych i operacji kasowych prowadzonych przez banki związane jest z wykryciem przez Narodowy Bank Ukrainy licznych faktów prowadzenia przez instytucje finansowe ryzykownych operacji z wykorzystaniem gotówki.

Poza tym, wzmocnienie nadzoru jest zgodne z ustawą o zapobieganiu i przeciwdziałaniu legalizacji (prania ) dochodów otrzymanych w wyniku przestępstw, finansowania terroryzmu i finansowania dystrybucji broni masowego rażenia,

Uszczegółowiono zasady stosowania podpisu elektronicznego i pieczątki elektronicznej w systemie bankowym Ukrainy w czasie dokonywania operacji kasowych zgodnie z prawem, w szczególności z ustawą „ O zaufanych usługach elektronicznych”.

Bank udoskonalił również zasady kontroli autentyczności podpisów i banknotów.

Podstwa prawna: Postanowienie Nr 62, z dnia 18.04.2019 zatwierdzające zmiany do Instrukcji Zarządu Narodowego Banku Ukrainy Nr 103.

Obowiązuje od dnia opublikowania tj. od 03.06.2019