Banki identyfikują klientów (19-08-2012)

Banki identyfikują klientów

Narodowy Bank Ukrainy, udzielił bankom rekomendacji dotyczących identyfikacji klientów, na podstawie paszportu obywatela Ukrainy i innych dokumentów potwierdzających osobę (pismo Narodowego Banku Ukrainy, Nr №18-311/4607-7991, z dnia 09.08.2012)

Banki, jako podmioty pierwotnego monitoringu finansowego, zgodnie z prawem, zobowiązane są na podstawie złożonych oficjalnych dokumentów lub potwierdzonych wg określonych zasad ich kopii, dokonać identyfikacji klientów, wykonujących operacje finansowe.

Dodatkowe dane dotyczące klienta mogą być uzyskane od klienta, jak również z innych źródeł w przypadku, gdy taka informacja jest informacją publiczną (jawną).

Ogólne warunki dotyczące identyfikacji osób fizycznych - rezydentów zawarte są w pkt.1 ust. 11 art. 9 Ustawy o legalizacji, zgodnie z którą w celu identyfikacji rezydentów wprowadzają:

- nazwisko, imię, imię ojca, data urodzenia, serię i numer paszportu ( lub innego dokumentu potwierdzającego osobę), dzień wydania i organ wydający.

Podczas identyfikacji, sprawdza się miejsce zamieszkania lub miejsce pobytu osoby fizycznej, numer identyfikacyjny zgodny z Państwowym Rejestrem Osób Fizycznych - Płatników podatków oraz innych obowiązkowych płatności lub serię i numer paszportu , w którym zaznaczona jest adnotacja o  odmowie przyjęcia numeru identyfikacyjnego.
Przy czym, zgodnie z pkt.2.3 Rozporządzenia o dokonywaniu przez banki monitoringu finansowego, zatwierdzonego Postanowieniem NBU, Nr 189, z dnia 14.05.2003, bank zobowiązany jest opracować i zatwierdzić wewnętrzne dokumenty związane z monitoringiem finansowym, które powinny uwzględniać zmiany w prawie Ukrainy i czynności wpływające na ryzyko legalizacji dochodów z przestępstw /finansowania terroryzmu, w szczególności Program identyfikacji i klientów banków.

Mając na uwadze jak wyżej, Narodowy Bank Ukrainy zaleca, aby banki we własnych dokumentach wewnętrznych samodzielnie określiły dokumenty, które potwierdzają osobę, na podstawie których można uzyskać dane nieodzowne do identyfikacji klientów banków, zgodnie z regulacjami pkt. 1 ust.11 art.9 Ustawy o legalizacji.

Przy czym, należy zaznaczyć, że paszport obywatela Ukrainy jest dokumentem oficjalnym, zawierającym pełną informację wymagana do identyfikacji osoby fizycznej - rezydenta, przy pomocy której, można dokonywać czynności związanych z "operacjami bankowymi i zawierania umów cywilnoprawnych", zgodnie z pkt.1 "Rozporządzenia o paszporcie obywatela Ukrainy", zatwierdzonego postanowieniem Najwyższej Rady Nr 2503, z dnia 26.06.1992.

Do identyfikacji klienta osoby fizycznej -rezydenta może być również wykorzystywany: paszport zagraniczny (paszport obywatela Ukrainy do wyjazdu za granicę), paszporty służbowe i dyplomatyczne.
Dla identyfikacji osoby fizycznej - rezydenta, który nie jest obywatelem Ukrainy lub jest osobą bez obywatelstwa, można wykorzystywać: potwierdzenie uchodźcy, zaświadczenie o stałym pobycie (zamieszkania), krajowy paszport obcokrajowca z adnotacją i pieczątką o otrzymaniu świadectwa, wg wzoru określonego przez Ministerstwo Spraw Wewnętrznych.

Narodowy Bank Ukrainy uprzedza, że wykorzystywanie w działalności przy identyfikacji klienta innych dokumentów niż paszport obywatela Ukrainy, to dodatkowe ryzyko banków.