Czy bank posiada (12-01-2012)

Czy bank posiada prawo ujawniania informacji o stanie kont ?

Tak. Zgodnie z ustawą Ukrainy o bankach i działalności bankowej

"Informacja dotycząca osób prawnych i fizycznych zawierająca tajemnicę bankową ujawniana jest przez banki:

1) na pisemny wniosek lub pisemne zezwolenie właściciela takiej informacji;

2) decyzją sądu;

3) organom prokuratury Ukrainy, Służby Bezpieczeństwa Ukrainy, Ministerstwa Spraw Wewnętrznych Ukrainy, Antymonopolowego Komitetu Ukrainy – na ich pisemne żądanie dotyczących operacji z rachunku konkretnej osoby prawnej lub fizycznej– podmiotu działalności przedsiębiorczej za konkretny okres czasu.

4) organom Państwowej Służby Podatkowej Ukrainy na ich pisemne żądanie w sprawach posiadania rachunków bankowych;

5) centralnemu organowi władzy wykonawczej ze specjalnym statusem w sprawach monitoringu finansowego na jego zapytanie, dotyczących operacji finansowych związanych z operacjami finansowymi, które objęte zostały monitoringiem finansowym (analizą) zgodnie z prawem dotyczącym zapobiegania i przeciwdziałania legalizacji (prania) dochodów uzyskanych w wyniku przestępstwa lub terroryzmu finansowego, a także uczestników zaznaczonych operacji;

6) organom państwowej służby wykonawczej, na ich pisemne żądanie w sprawach wykonania decyzji sądów i uchwał podlegających przymusowemu wykonaniu, zgodnie z Ustawą Ukrainy O postępowaniu wykonawczym (606-14), dotyczących stanu rachunków konkretnej osoby prawnej lub osoby fizycznej– podmiotu działalności przedsiębiorczej.

Bank posiada prawo udzielenia informacji stanowiącej tajemnicę bankową innym bankom oraz Narodowemu Bankowi Ukrainy w zakresie niezbędnym przy udzielaniu kredytów, gwarancji bankowych.

Bank posiada prawo udzielania informacji zawierającej tajemnicę bankową osobie (w tym również upoważnionej do działania w imieniu państwa), na rzecz, której sprzedaje się aktywa i zobowiązania banku przy wykonywaniu działań przewidzianych w programie finansowego uzdrowienia banku lub w czasie wykonywania procedury likwidacji. Narodowy Bank Ukrainy (tymczasowy administrator) posiada prawo przekazywania informacji Ministerstwu Finansów Ukrainy, zawierającej tajemnicę bankową dotyczącą banków, w których udział w kapitalizacji bierze państwo.

Ograniczenia dotyczące uzyskania informacji zawierającej tajemnicę bankową przewidziane w niniejszym art. nie dotyczą pracowników Narodowego Banku Ukrainy lub upoważnione przez nich osoby, w granicach pełnomocnictw udzielonych im Ustawą Ukrainy „O Narodowym Banku Ukrainy” w ramach wypełniania zadań nadzoru bankowego lub kontroli walutowej.

W celu identyfikacji klienta – osoby prawnej, poza przedsiębiorstwami własności państwowej i komunalnej, bank zobowiązany jest do weryfikacji danych o osobach fizycznych będących właścicielami znacznego udziału w tej osobie prawnej, a także osobach fizycznych posiadających bezpośredni lub pośredni na nią wpływ.

Podstawa prawna: Ustawa Ukrainy "O bankach i działalności bankowej" (wraz ze zmianami i uzupełnieniami na dzień 18.12.2011)