Państwowa rejestracja (15-01-2012)

Zasady otwierania filii i przedstawicielstw zagranicznych banków na terytorium Ukrainy

Zagraniczne banki posiadają prawo otwierania filii i przedstawicielstw na terytorium Ukrainy.

Bank zagraniczny posiada prawo otwarcia filii na Ukrainie, po spełnieniu następujących warunków:

1) wobec państwa, w którym zarejestrowany jest bank zagraniczny, brak jest istotnych zastrzeżeń ze strony odpowiednich organów międzynarodowych, dotyczących wykonania międzynarodowych standardów w obszarze i w przeciwdziałaniu legalizacji (prania) dochodów, uzyskanych z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu;

2) nadzór bankowy, w państwie rejestracji zagranicznego banku, odpowiada Podstawowym kierunkom efektywnego nadzoru Bazylejskiego Komitetu ds. Nadzoru Bankowego;

3) między Narodowym Bankiem Ukrainy i organem nadzoru bankowego państwa rejestracji zagranicznego banku, zawarta jest umowa o wzajemności w obszarze nadzoru bankowego, harmonizacji ich kierunków i warunków;

4) minimalna wysokość przypisanego kapitału filii na moment jej akredytacji nie jest niższa niż 120 mln hrywien;

5) posiadania pisemnego zobowiązania zagranicznego banku, o bezwarunkowym wykonywaniu przez niego zobowiązań, które powstały w związku z działalnością jego filii na terytorium Ukrainy.

Narodowy Bank Ukrainy, przeprowadza akredytację filii i przedstawicielstw zagranicznych banków na terytorium Ukrainy, wg zasad i na warunkach określonych w niniejszej Ustawie i w aktach normatywno-prawnych Narodowego Banku Ukrainy.

Akredytacji filii banku zagranicznego odbywa się poprzez wniesienie odpowiedniego zapisu do Państwowego Rejestru Banków i wydania licencji bankowej.

Akredytacja filii banku zagranicznego stanowi podstawę do prowadzenia przez nią działalności bankowej.

W celu uzyskania akredytacji filii banku zagranicznego dostarcza się:

1) prośbę banku zagranicznego o otwarcie filii z zaznaczeniem jej siedziby na terytorium Ukrainy;

2) dokument potwierdzający rejestrację państwową banku zagranicznego w państwie jego pochodzenia;

3) uchwałę upoważnionego organu zagranicznego banku o otwarciu filii;

4) regulamin filii , zatwierdzony przez upoważniony organ banku zagranicznego;

5) informacje dotyczące kwalifikacji zawodowych i opinii biznesowej kierownika i głównego księgowego filii banku zagranicznego;

6) kopie statutu banku zagranicznego;

7) potwierdzone przez niezależnego audytora sprawozdanie finansowe banku zagranicznego za ostatnie 3 lata;

8) pisemne zezwolenie na otwarcie filii banku zagranicznego na Ukrainie, wydane przez państwowy lub inny upoważniony organ kontroli państwa, gdzie zarejestrowany jest bank zagraniczny lub pisemne zapewnienie banku zagranicznego o braku w prawie odpowiedniego państwa wymogu dotyczącego uzyskania takiego zezwolenia;

9) zawiadomienie upoważnionego organu nadzoru państwa obcego o nadzorze działalności banku zagranicznego;

10) pisemne zobowiązanie banku zagranicznego o bezwarunkowym wykonaniu przez niego zobowiązań wynikających w związku z działalnością jego filii na terytorium Ukrainy;

11) dokumenty potwierdzające wniesienie środków w wysokości przypisanego kapitału filii;

12) kopia dokumentu płatniczego wniesienia opłaty za akredytację filii banku zagranicznego, określonej przez Narodowy Bank Ukrainy.

13) kopię regulaminów wewnętrznych (ich wykaz) regulujących świadczenie usług bankowych i innych finansowych, określających zasady kontroli wewnętrznej i procedur zarządu ryzyk'

14) informacje wg wzoru określonego przez Narodowy Bank Ukrainy, dające możliwość wydania opinii o posiadaniu struktury organizacyjnej i odpowiednich specjalistów nieodzownych dla zabezpieczenia świadczenia usług bankowych i innych finansowych, wyposażenia bankowego, techniki komputerowej, programowego zabezpieczenia, pomieszczeń zgodnie z wymogami określonymi przez Narodowy Bank Ukrainy;

15) biznesplan na 3 lata sporządzony zgodnie z regulacjami określonymi przez Narodowy Bank Ukrainy;

16) dokumenty określone przez Narodowy Bank Ukrainy dające możliwość wydania opinii o reputacji biznesowej banku zagranicznego;

 

17) informacje określone przez Narodowy Bank Ukrainy, dotyczące właścicieli znacznego udziału w banku zagranicznym.

Działalność filii banku zagranicznego powinna odpowiadać regulacjom przewidzianych w niniejszej Ustawie oraz aktach normatywno– prawnych Narodowego Banku Ukrainy.

Narodowy Bank Ukrainy prowadzi regulację działalności i określa normy ekonomiczne dla filii banków zagranicznych, zgodnie z prawem Ukrainy.

Podstawa prawna : Ustawa O bankach i działalności bankowej